Javier Estrada, profesor de finanțe la IESE Business School din Barcelona, a prezentat o viziune axată pe disciplina investițională în cadrul evenimentului Wealth & Investment Forum. Discuția, care a avut loc pe 22 octombrie la Face Convention Center din București, a reunit peste 1.000 de participanți, printre care antreprenori, investitori și profesioniști din sectorul financiar. Evenimentul a fost organizat de Asociația B-Leader și Doingbusiness.ro, având susținerea Raiffeisen Bank.
În cadrul intervenției sale, Javier Estrada a pus accent pe ideea că un număr mare de tranzacții nu constituie, prin definiție, o strategie de succes. Expertul a recomandat investitorilor să se concentreze pe o diversificare extinsă a portofoliului, pe menținerea simplității și pe utilizarea unor instrumente cu comisioane cât mai mici. Mesajul său principal a vizat evitarea tentației de a interveni constant pe piață prin decizii repetate.
Javier Estrada a oferit un sfat specific pentru cei care doresc să își gestioneze capitalul eficient pe termen lung. „Succesul în investiții se rezumă la diversificare extinsă, simplitate și comisioane cât mai mici. Mai presus de toate, cel mai important sfat este să nu faci nimic: să rămâi pe piață, să eviți tentația de a tranzacționa excesiv și să lași o investiție simplă, cu costuri reduse, să lucreze pentru tine”, a declarat acesta.
Strategia propusă de profesor subliniază diferența dintre activitatea constantă și existența unei planificări clare. Această abordare presupune că disciplina de a rămâne pe piață este mai valoroasă decât căutarea continuă a unor noi oportunități de tranzacționare. Investițiile trebuie adaptate profilului de risc individual, obiectivelor personale și orizontului de timp, fără a căuta soluții universale care să funcționeze identic pentru fiecare persoană.
Forumul a evidențiat, de asemenea, importanța educației financiare pentru înțelegerea alegerilor de consum și de investiție. În cadrul evenimentului a fost prezentat volumul „Stau la Unirii, investesc ca pe Wall Street” de Andrei Perianu, care abordează teme precum economisirea, creditul și pensia. Participanții au interacționat cu autorul și cu Mihail Ion, Vicepreședinte Retail și membru al Directoratului Raiffeisen Bank România.
Evenimentele de acest tip, precum Wealth & Investment Forum, vin într-un context în care gestionarea eficientă a capitalului devine crucială pentru stabilitatea financiară personală. Într-o economie în continuă schimbare, înțelegerea mecanismelor de alocare a resurselor și a impactului costurilor de tranzacționare poate influența semnificativ capacitatea de a construi și de a proteja averea pe parcursul mai multor decenii.