Românii care beneficiază de venituri lunare de cel puțin 10.000 de lei manifestă un interes pentru instrumentele financiare, însă sunt descurajați de diverse bariere. Un studiu realizat de Frappe Digital pentru Raiffeisen Bank România relevă faptul că mulți dintre acești indivizi se tem de riscul de pierdere a banilor sau nu știu cum să înceapă procesul de investiție. Această situație creează un decalaj între dorința de a plasa banii și acțiunile concrete de planificare financiară.
În cadrul cercetării, respondenților li s-a propus scenariul primirii unei sume de 100.000 de euro pentru a vedea cum ar gestiona acest capital. Un procent de 28% dintre participanți a declarat că ar alege să investească suma în acțiuni sau fonduri mutuale, în timp ce 23% ar opta pentru un cont de economii sau un depozit bancar. În plus, un grup de 7% dintre cei interogați a menționat că ar păstra banii pur și simplu în contul curent.
Principala barieră identificată în calea investițiilor este teama de a pierde bani, o preocupare menționată de 39% dintre participanții la studiu. Pentru 29% dintre respondenți, problema este reprezentată de resursele financiare insuficiente, în timp ce 18% susțin că nu știu de unde să înceapă procesul. Pentru a atenua aceste riscuri, 28% dintre participanți indică utilizarea diversificării portofoliului ca o metodă eficientă de protecție a capitalului.
Obiectivele financiare principale ale acestui segment de populație sunt atingerea independenței financiare și posibilitatea unei pensionări anticipate. De asemenea, participanții urmăresc protejarea economiilor împotriva inflației și creșterea capitalului pe termen lung. Mihail Ion, vicepreședinte Retail și membru al Directoratului Raiffeisen Bank România, a observat că doar 1 din 10 persoane are o strategie de investiții bine definită, subliniind lipsa de planificare.
Atitudinea investitorilor este una prudentă în fața volatilității pieței, chiar și în cazul unei scăderi rapide de 10% a valorii portofoliului. Într-un astfel de scenariu, 36% dintre respondenți ar continua să investească conform planului stabilit, în timp ce 27% ar decide să investească sume suplimentare. Alți 26% ar menține situația fără nicio schimbare, în timp ce doar 6% ar opta pentru vânzarea unei părți sau a întregului portofoliu de investiții.
Gestionarea eficientă a capitalului necesită o înțelegere profundă a instrumentelor disponibile pe piață pentru a minimiza impactul inflației asupra economiilor. În contextul economic actual, deciziile privind plasarea banilor influențează direct capacitatea de acumulare a averii pe termen lung. Această dinamică evidențiază nevoia de o mai bună educație financiară pentru a transforma intențiile de economisire în strategii de investiții viabile și sigure.