Antreprenorul Ștefan Giorge, fondator și director general al companiei Gioserv Expert Expedition, a raportat o fraudă bancară masivă prin care au fost extrași peste 100.000 de euro din conturile firmei sale. Atacul cibernetnic a avut loc într-o joi, începând la ora 13, iar în doar 30 de minute sumele au fost transferate prin diverse metode. În timpul incidentului, dispozitivele de la companie și telefonul proprietarului au fost blocate de un flux continuu de apeluri.
Modus operandiul utilizat de atacatori a implicat transferuri către persoane fizice din România și către țări străine. Din conturile firmei au plecat sume de 13.700 de euro către Malta, în timp ce alte transferuri au fost direcționate către Franța. De asemenea, au fost efectuate 11 transferuri către persoane fizice din România, în valoare de aproximativ 49.000 de RON. Aceste persoane au fost instruite să retragă banii cash și să îi introducă imediat în bancomate de crypto.
Deși autoritățile au reușit să identifice și să aresteze cele 11 persoane implicate, banii rămân imposibil de recuperat. Ștefan Giorge a subliniat că traseul banilor este cunoscut, aceștia ajungând în conturi din Singapore, însă poliția susține că nu poate interveni. Problema principală este reprezentată de faptul că bancomatele de crypto nu sunt reglementate, ceea ce transformă aceste aparate în porți de ieșire rapide pentru fondurile extrase ilegal din sistemul bancar.
Antreprenorul a observat că persoanele folosite pentru depunerile la bancomatele de crypto au vârste de 50, 60 sau 70 de ani. Ștefan Giorge a cerut reglementarea acestor dispozitive, comparându-le cu un ATM de la o bancă comercială supusă controlului BNR. El a avertizat că lipsa monitorizării acestor transferuri nu facilitează doar fraudele, ci permite și evaziunea fiscală prin evitarea controlului ANAF, deoarece tranzacțiile nu sunt supuse aceluiași regim de supraveghere.
Situația evidențiază vulnerabilitatea sistemului în fața tehnologiilor de criptomonede care funcționează în afara cadrelor legislative actuale. Chiar dacă procurorii au reușit să oprească o parte din transferuri, restul banilor care au intrat în circuitul cripto sunt considerați pierduți. Această experiență subliniază necesitatea unor mecanisme de control pentru aparatele de tip crypto, care permit mutarea rapidă a capitalului către jurisdicții externe, precum Singapore, fără posibilitatea de recuperare.
În contextul actual al economiei digitale, securitatea tranzacțiilor rămâne un subiect critic pentru stabilitatea operațională a companiilor. În timp ce sectorul bancar este strict monitorizat, utilizarea bancomatelor de criptomonede introduce elemente de incertitudine juridică. Protecția activelor în cazul fraudelor cibernetice depinde tot mai mult de capacitatea autorităților de a reglementa noile tehnologii de plată care apar la nivelul pieței.