Banca Comercială Română a lansat un serviciu de consultanță de investiții destinat clienților persoane fizice, fiind prima instituție bancară din România care oferă acest tip de asistență la scară largă. Noua inițiativă respectă reglementările MiFID II și permite utilizatorilor să primească recomandări adaptate profilului lor financiar. Procesul este facilitat atât prin mediul digital, cât și prin interacțiunea directă cu o echipă extinsă de consultanți din cadrul rețelei de unități ale băncii.
Clienții pot accesa acest serviciu gratuit direct în aplicația George, unde vor urma un flux complet digital. Pentru a genera recomandări relevante, utilizatorii trebuie să completeze un chestionar de adecvare care vizează experiența și cunoștințele lor în domeniul investițiilor. Acest proces include, de asemenea, detalii despre obiectivele financiare, situația actuală a banilor și nivelul de risc pe care un investitor este dispus să îl suporte.
Pe lângă componenta tehnologică, BCR pune accent pe expertiza umană, oferind sprijinul a 700 de consultanți de investiții din unitățile sale. Acești specialiști certificați au rolul de a ajuta clienții să înțeleagă procesul de consultanță și modul în care sunt generate recomandările. În cadrul discuțiilor, consultanții pot ajuta la structurarea obiectivelor financiare și la explicarea principiilor necesare pentru luarea unei decizii de investiție informate.
Strategia vizează simplificarea procesului de investiții, care este adesea dificil din cauza volumului mare de date despre instrumente financiare, costuri și evoluția piețelor. Recomandările sunt generate pe baza unor întrebări esențiale privind scopul investiției, termenul de care este nevoie de bani, suma alocată și orizontul de timp. Astfel, banca încearcă să transforme investițiile dintr-un subiect rezervat experților într-o opțiune accesibilă pentru un număr mai mare de români.
Dana Dima Demetrian, Vicepreședinte Executiv Retail & Private Banking, BCR, a declarat că în România există milioane de oameni care economisesc, dar prea puțini care investesc. Ea a subliniat că bariera principală este lipsa încrederii și dificultatea de a înțelege ce produs se potrivește fiecăruia. Din acest motiv, banca a construit un model care combină tehnologia cu educația financiară și expertiza umană pentru a facilita accesul la piețe.
În cadrul acestui parcurs, clienții au acces la resurse de educație financiară și materiale explicative despre piețe și produse, inclusiv prin platforma George. Această abordare integrată urmărește să construiască sănătatea financiară pe termen lung a utilizatorilor. Prin oferirea de instrumente de învățare și recomandări personalizate, instituția urmărește să contribuie la o societate mai educată financiar în România.